Làm gì để lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản ?

Năm 2023, anh A thanh toán tiền mua hàng là 500 triệu đồng cho đối tác

Tuy nhiên, do thực hiện giao dịch vội vàng, anh A đã chuyển nhầm số tiền 500 triệu đồng trên vào tài khoản của anh B

Anh A không quen biết anh B và mong muốn lấy lại được số tiền này

Anh B vì nhận được tiền, tưởng đây là may mắn nhận được, nên đã rút ra để chi tiêu, mua xe máy, điện thoại...

Ngay sau khi phát hiện chuyển tiền nhầm, anh A phải liên hệ với ngân hàng đang sử dụng chuyển tiền trên để báo cáo tra soát giao dịch bị nhầm lẫn

Sau đó được ngân hàng phản hồi trong 30 ngày hoặc lâu hơn

Tìm liên lạc với người đã nhận tiền dù chỉ biết họ, tên, số tài khoản và ngân hàng nhận

Sau các bước trên, anh A không nhận lại được tiền thì nhờ cơ quan pháp luật bảo vệ

Anh A nộp đơn kiện người nhận số tiền 500 triệu lên tòa án có thẩm quyền

Hoặc đề nghị cơ quan Công an có thẩm quyền, kiến nghị khởi tố vụ án nếu xét thấy người nhận tiền nhầm có dấu hiệu phạm tội

Anh B nhận được tiền chuyển nhầm có nghĩa vụ phải trả lại tiền

Trước tiên, anh B yêu cầu ngân hàng mình đã mở tài khoản đó cung cấp đúng thông tin người nhận, xác nhận là giao dịch nhầm lẫn, chuyển tiền trả lại

Nếu anh B không trả lại tiền thì có thể đối mặt với hành vi phạm tội là chiếm giữ tài sản trái phép theo Điều 176 BLHS 2017

Theo Điều 176 bộ luật hình sự hình phạt có thể lên đến 5 năm tù giam