- Cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt hơn 100 tỷ đồng
- Thủ đoạn chiếm đoạt tiền tỷ của cựu nhân viên ngân hàng
- Thủ đoạn đánh tráo và chiếm đoạt hàng trăm lượng vàng của nhân viên ngân hàng
Theo tài liệu truy tố, ngân hàng T. thành lập Kho quỹ tập trung để lưu giữ các tài sản gồm vàng, tiền, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng… Riêng với vàng, ngân hàng này chia 3 trạng thái để quản lý.
Đó là vàng giữ hộ, do ngân hàng T. nhận giữ hộ vàng SJC, DOJI có thu phí; bao gồm giữ hộ nguyên series (khi hoàn trả sẽ nhận nguyên trạng số đã gửi) và không series. Loại 2 là vàng giao dịch (mua bán), tức vàng SJC được ngân hàng T. lưu trữ, sử dụng để giao dịch mua bán với khách hàng. Cả hai loại được Ban Quản lý kho kiểm kê hằng ngày.
| |
Ảnh minh họa. |
Loại thứ 3 là vàng cầm cố, khi ngân hàng cho khách hàng vay tiền và sử dụng tài sản đảm đảo là vàng miếng SJC. Sau khi nhận cầm cố, vàng được niêm phong theo quy định của ngân hàng T. và bảo quản trong kho tiền. Riêng loại này được kiểm kê định kỳ vào các ngày 30/6 và 31/12 hằng năm.
Năm năm 2017, Nguyễn Văn Linh là thủ quỹ và nhận thấy sơ hở về quản lý đối với vàng cầm cố trong kho. Bị can liền nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng ở trong két vàng mua bán, giữ hộ rồi lấy vàng ở két vàng cầm cố thay thế vào phần thiếu hụt nhằm qua mặt việc kiểm kê hằng ngày.
Từ thông tin sổ sách, Linh xác định có khách hàng tên Trần Văn C thế chấp 246 lượng vàng SJC nhưng chỉ tất toán trên giấy tờ và gửi lưu vàng cố định trong kho. Linh lên kế hoạch chiếm đoạt 246 lượng vàng SJC trong két vàng mua bán và thay thế băng lượng vàng ông C thế chấp.
Ngày 5-7-2017, sau khi hoàn tất việc kiểm kê vàng cuối ngày, Linh lấy 246 lượng vàng SJC trong két chứa “vàng mua bán, giữ hộ” cho vào túi nilon, cất trong một thùng tôn.
Sáng hôm sau, trong quá trình mở kho tiếp quỹ đầu ngày cho các chi nhánh, Linh mang chiếc thùng tôn để ở kho đệm - là không gian phía ngoài kho tiền. Bị can cũng liên hệ tới số điện thoại của bà K., từ Công ty vàng bạc G.B, hẹn bán số vàng lấy được, giao dịch tại một ngân hàng trên phố Thợ Nhuộm.
Bán xong số vàng “rút ruột”, bị can thu về hơn 8,8 tỷ đồng và gửi toàn bộ vào tài khoản chứng khoán của mình. Đến cuối ngày làm việc (ngày 6-7-2017), trong quá trình kiểm kê cùng Ban Quản lý kho, Linh đặt túi vàng có chứa 246 lượng vàng SJC của khách hàng C vào két vàng “mua bán, giữ hộ” để thay thế vào số vàng đã lấy.
Ngày 22-3-2019, ông C tất toán khoản vay và nhận lại đủ 246 lượng vàng SJC từ ngân hàng T.. Nhằm tiếp tục tránh sự phát hiện việc thụt két, Linh cắt niêm phong bao đựng vàng của Công ty Doji trong kho tiền, lấy ra 246 lượng vàng SJC rồi để vào két sắt chứa “vàng mua bán”.
Đến tháng 1-2021, có khách hàng tên H thế chấp 561 lượng vàng và ngân hàng giao Linh quản lý. Bị can nhận thấy dùng số vàng này bù vào 246 lượng vàng SJC đã chiếm đoạt sẽ an toàn hơn sử dụng lượng vàng của Công ty Doji trong kho nên quyết định thay thế.
Để che giấu hành vi phạm tội, trước mỗi kỳ kiểm tra tài sản, Linh đều hoản trả 246 lượng vàng SJC vào két chứa vàng mua bán. Quá trình kiểm tra, kiểm kê, bị can là người chủ động thực hiện kiểm kê vàng, đọc số liệu cho các thành viên trong đoàn kiểm kê ghi chép, đối chiếu sổ sách nên trong thời gian dài, ngân hàng T. không phát hiện sự thiếu hụt.
Ngoài hành vi trên, Nguyễn Văn Linh còn khai, bị can được nữ kế toán trưởng ngân hàng T. nhờ giữ hộ hơn 70 tỷ đồng cá nhân và để trong kho tiền của ngân hàng. Ngày 16-9-2023, Linh mới trả lại người này 40 tỷ đồng.
Khoản 30 tỷ đồng còn lại và số tiền thu được tư việc bán 246 lượng vàng SJC, bị can dùng để mua tiền ảo USDT nhằm đầu tư ngoại hối (Forex); mua xổ số và hiện đã thua lỗ, không thể hoàn trả.