Phá đường dây làm giả giấy tờ cán bộ công an, quân đội để lừa đảo ngân hàng

• Giả làm “cò” giấy tờ đất đai để lừa đảo chiếm đoạt tài sản
• 'Bí' tiền, làm giả giấy tờ bán xe ô tô đang...thế chấp ngân hàng

Nhận sản xuất hồ sơ giả

Đường dây làm các giấy tờ giả mạo liên quan đến lực lượng vũ trang như quyết định thăng cấp bậc hàm, “thẻ ngành” của công an, quân đội do đối tượng Đàm Đình Phú (SN 1993, trú tại huyện Sóc Sơn, Hà Nội) cầm đầu. Trước đó, qua công tác quản lý địa bàn, cũng như trên không gian mạng, Đội Cảnh sát hình sự, Công an quận Đống Đa phát hiện một đường dây nhận làm giả các giấy tờ để vay tiền của ngân hàng và “bao bùng” (tức không phải trả số tiền đã vay được). Xác định tính chất nghiêm trọng của vụ án, gây ảnh hưởng đến uy tín của lực lượng công an và quân đội, Công an quận Đống Đa đã khẩn trương báo cáo Ban Giám đốc CATP Hà Nội xác lập chuyên án để điều tra, khám phá. Qua điều tra, Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Đống Đa đã xác định đối tượng cầm đầu cũng như các mắt xích của đường dây này, đồng thời thu thập đủ các tài liệu chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội của đường dây này.

Cuối tháng 9-2024, Công an quận Đống Đa đã bắt giữ Đàm Đình Phú cùng nhóm đối tượng gồm Đoàn Duy Thái (SN 1997, trú tại huyện Tứ Kỳ, Hải Dương); Nguyễn Ngọc Lân (SN 1989, trú tại quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội); Đỗ Văn Hoàng (SN 1998, trú tại huyện Sóc Sơn); Nguyễn Hữu Nam (SN 1994, trú tại huyện Ba Vì, Hà Nội) và Phạm Văn Quý (SN 1993, trú tại huyện Trực Ninh, tỉnh Nam Định). Tại cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận ý đồ làm giấy tờ giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của ngân hàng thông qua hình thức lập hồ sơ vay tiền.

Vào đầu tháng 7-2024 thông qua hội nhóm “Hỗ trợ vay vốn nợ xấu” trên mạng xã hội Facebook, Đàm Đình Phú quen một đối tượng có thể làm giả các giấy tờ của lực lượng công an và quân đội (Giấy chứng minh Công an nhân dân, Thẻ sĩ quan Quân đội nhân dân, giấy xác nhận đơn vị công tác, quyết định nâng lương thăng cấp bậc hàm...) để sử dụng vay tiền tại các ngân hàng, mục đích là để chiếm đoạt số tiền vay. Thấy “cơ hội làm ăn”, Phú đã đăng bài trên mạng xã hội nhận làm thủ tục vay tiền đối với khách đang nợ xấu, “bao bùng”. Sau khi có khách đặt hàng, Phú sẽ yêu cầu khách cung cấp ảnh chân dung để làm giả các loại giấy tờ như Căn cước công dân, Giấy chứng minh Công an nhân dân, Thẻ sĩ quan Quân đội nhân dân. Sau khi các giấy tờ được làm giả hoàn tất, các đối tượng sẽ liên hệ nhân viên ngân hàng để làm thủ tục vay tiền.

Tinh vi qua mặt các nhân viên ngân hàng

Khoảng cuối tháng 8-2024, Phú thuê một căn nhà mở văn phòng tư vấn cho vay và lôi kéo Đoàn Duy Thái về làm cùng. Từ đây, Phú đã chủ động làm giấy tờ giả, trong đó Thái có nhiệm vụ soạn thảo các văn bản như giấy xác nhận đơn vị công tác, sửa quyết định nâng lương thăng cấp bậc hàm, đặt làm các biển tên trong ngành Công an và Quân đội, tìm khách hàng cần vay tiền để làm giả hồ sơ. Về việc giả các chữ ký của người có thẩm quyền thì Phú và Thái là người thay nhau ký. Các đối tượng đã làm được 4 bộ hồ sơ chuyển đến nhân viên ngân hàng để vay tiền. Số tiền chiếm đoạt được của các ngân hàng, các đối tượng sẽ chia nhau theo tỷ lệ được thỏa thuận trước. “Hiểu rõ về quy trình vay tiền ngân hàng từ xác minh hồ sơ, giấy tờ, đến xác minh nhân thân cá nhân vay tiền, nơi ở, nơi làm việc, mức lương… nên các đối tượng không chỉ sản xuất các giấy tờ giả mà còn “vẽ” nên những chân dung giả mạo cán bộ công an, quân đội với nơi làm việc rõ ràng, thường xuyên mặc quân phục, cảnh phục khi đến làm việc với ngân hàng để qua mặt các nhân viên. Đây là một trong những thủ đoạn hết sức tinh vi, có sự hỗ trợ và thể hiện vai trò đồng phạm giúp sức của nhiều đối tượng trong đường dây này” - cán bộ điều tra Công an quận Đống Đa chia sẻ.

Sau khi Phú và Thái chuẩn bị xong các hồ sơ, giấy tờ giả, các đối tượng Lân, Hoàng, Quý và Nam sẽ bắt đầu “vai diễn” của mình. Nguyễn Ngọc Lân là người kết nối, giới thiệu Đỗ Văn Hoàng cho Thái để các đối tượng làm giả các giấy tờ cho Hoàng với mục đích lập hồ sơ giả vay tiền ngân hàng. Trong vụ việc này, Lân có vai trò hỗ trợ giúp sức cho các đối tượng để tạo niềm tin đối với nhân viên ngân hàng. Lân đã giúp các đối tượng có trang phục của cán bộ công an và chụp ảnh những nơi làm việc của cơ quan công an để tạo lòng tin cho cán bộ ngân hàng khi xác minh nơi làm việc của Hoàng. Đối với hồ sơ được giải ngân, Lân được hưởng lợi 5 triệu đồng. Hoàng đã có hành vi cung cấp ảnh chân dung của bản thân để các đối tượng làm ra các giấy tờ giả. Khi gặp nhân viên ngân hàng, tuy không làm việc trong lực lượng vũ trang, nhưng Hoàng đã tạo vỏ bọc là cán bộ công an nhằm mục đích vay được số tiền 300 triệu đồng. Nếu được giải ngân số tiền trên, Hoàng sẽ được hưởng lợi 90 triệu đồng.

Nguyễn Hữu Nam biết rõ các giấy tờ, tài liệu trong hồ sơ vay tiền mà Đàm Đình Phú cung cấp là giả. Tuy nhiên, Nam vẫn tiếp tục cung cấp các giấy tờ, tài liệu giả cho nhân viên ngân hàng để làm thủ tục vay tiền. Nếu thành công Nam sẽ hưởng lợi 10% tổng số tiền vay.

Phạm Văn Quý cung cấp căn cước công dân, hình ảnh chân dung của bản thân để các đối tượng làm giả các giấy tờ, lập hồ sơ vay tiền tại ngân hàng. Quý tự nhận là cán bộ quân đội để gặp nhân viên ngân hàng nhằm tạo niềm tin. Quý là người nhận giấy tờ giả từ Phú sau đó sử dụng số giấy tờ giả cung cấp cho nhân viên ngân hàng để làm thủ tục vay tiền. Nếu được giải ngân số tiền trên Quý sẽ được hưởng lợi 70 triệu đồng.

“Quá trình điều tra, bóc gỡ đường dây này, cơ quan công an gặp rất nhiều khó khăn do các đối tượng thường quen biết và liên lạc với nhau qua mạng xã hội. Mọi thông tin trong các giấy tờ đều được các đối tượng dựng lên, làm giả nên khó xác định đối tượng. Thậm chí, bản thân Đàm Đình Phú là kẻ cầm đầu cũng không rõ về nhân thân “khách hàng” của mình. Thông qua các bài viết trên các hội nhóm, khách hàng sử dụng thông tin giả để liên hệ Phú và đặt hàng. Cùng với đó, các tài khoản được các đối tượng sử dụng để nhận tiền giải ngân từ ngân hàng cũng nhanh chóng bị tiêu hủy để tránh bị phát hiện. Hòng che mắt các nhân viên ngân hàng, Phú yêu cầu khách hàng của mình học thuộc các thông tin về tên, tuổi, nơi làm việc, cấp bậc hàm… để tránh bị lộ tẩy việc gian dối” - chỉ huy Công an quận Đống Đa cho biết.

Căn cứ các tài liệu chứng cứ, cơ quan điều tra đã khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với các đối tượng về hành vi “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”; đồng thời củng cố hồ sơ để tiếp tục làm rõ về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.