Những chiêu thức lừa đảo chuyển “nhầm” tiền và cách phòng chống

Chuyển nhầm tiền có thể là vô tình nhưng đó cũng rất có thể là một cái bẫy lừa đảo. Trường hợp của chị T và chị B sau đây là ví dụ điển hình của hình thức lừa đảo này

Trường hợp của chị T cách đây ít lâu chị bỗng nhiên nhận được gần 30 triệu đồng qua tài khoản

Chỉ chưa đầy 1 ngày sau khi nhận được số tiền, chị T nhận được điện thoại từ một người lạ thông báo đây là số tiền nợ cùng hơn 3 triệu đồng tiền lãi

Chị T và người nhà liên tục bị nhắn tin, gọi điện đe doạ và yêu cầu trả tiền

Những đối tượng này còn cắt ghép ảnh của 2 vợ chồng, phát tán trên mạng xã hội xúc phạm danh dự của gia đình

Còn trường hợp của chị B sau khi chuyển nhầm số tiền gần 3 triệu đồng vào tài khoản lạ, chị đã đăng tin lên mạng xã hội nhờ bạn bè tìm giúp

Ít ngày sau đó, chị đã nhận lại được số tiền mình chuyển nhầm qua tài khoản

Tuy nhiên, sau đó có người tự xưng là nhân viên ngân hàng gọi điện, yêu cầu chị làm theo hướng dẫn để xác nhận về việc đã nhận lại được tiền

Yêu cầu truy cập một đường link, sau đó nhập mã OTP để xác nhận là nhận được số tiền. Tuy nhiên, khi kiểm tra tài khoản của mình, thì bị trừ mất hết tiền trong tài khoản

Theo của cơ quan công an, chuyển nhầm tiền là chiêu trò không mới, nhưng chiêu thức lại biến đổi khôn lường

Các đối tượng phân vai theo kịch bản cụ thể, từ đối tượng thu thập thông tin của người bị hại, đến đối tượng sử dụng mạng xã hội để liên lạc với người bị hại, sử dụng thông tin giả và các tài khoản ẩn danh

Khi bỗng nhiên tài khoản nhận được một số tiền không rõ từ đâu gửi tới, điều đầu tiên người nhận không được tiêu số tiền đó

Người nhận cần gọi điện lại cho ngân hàng, nơi chuyển tiền để nhân viên ngân hàng hướng dẫn và xử lý

Hoặc người nhận cần lập một biên bản về việc chuyển nhầm tiền với ngân hàng và có xác nhận với cơ quan công an, để từ đó có bằng chứng là chúng ta đã làm việc với cơ quan chức năng

Để không bị mắc bẫy của các đối tượng lừa đảo, người dân không nên đăng tải thông tin về việc chuyển tiền nhầm lên mạng xã hội.