- Phó Thống đốc: Không thể hạ chuẩn, “ném” tín dụng ra một cách vô lối
- Nhận cuộc gọi video lạ, cẩn thận bị lấy trộm dữ liệu khuôn mặt mở tài khoản ngân hàng
- Cho thuê 50 tài khoản ngân hàng giao dịch gần 1.000 tỷ đồng
Thông tin tại Họp báo thông tin hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm, sáng 21/6, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, chuyển đổi số và thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM) thời gian qua được đẩy mạnh, đạt được những kết quả tích cực.
Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng, hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử, hệ thống ATM nhìn chung hoạt động ổn định, an toàn, thông suốt, phục vụ tốt nhu cầu thanh toán của người dân.
Các chỉ số TTKDTM tăng cao về số lượng và giá trị giao dịch. Trong 5 tháng đầu năm 2023 so với cùng kỳ năm 2022, giao dịch TTKDTM tăng 52,35% về số lượng; qua kênh Internet tăng 75,54% về số lượng và 1,77% về giá trị; qua kênh điện thoại di động tăng tương ứng 64,26% và 7,65%; qua phương thức QR code tăng tương ứng 151,14% và 30,41%; qua POS tăng tương ứng 30,35% và 27,27% về giá trị.
Trong khi đó, qua ATM giảm 4,62% về số lượng và 6,43% về giá trị, phản ánh xu hướng dịch chuyển sang thanh toán điện tử, TTKDTM.
Triển khai Đề án 06, ngành Ngân hàng đã và đang tích cực xây dựng phương án, triển khai kết nối, khai thác thông tin dân cư tại Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, thẻ CCCD gắn chip, tài khoản định danh điện tử (VNeID) phục vụ dịch vụ công, nghiệp vụ thông tin tín dụng và phòng chống rửa tiền; phục vụ phát triển kinh tế - xã hội trong ngành Ngân hàng.
Ngày 24/4/2023, NHNN và Bộ Công an đã tổ chức Lễ ký kết Kế hoạch triển khai các nhiệm vụ tại Đề án 06, tạo tiền đề quan trọng để góp phần thực hiện mục tiêu tại Chương trình chuyển đổi số quốc gia nói chung cũng như chuyển đổi số ngân hàng nói riêng. Hiện, NHNN đang tích cực triển khai Kế hoạch này.
 |
Lực lượng công an phát hiện nhiều cán bộ ngân hàng liên quan vụ mua bán thông tin tài khoản khách hàng |
Tuy nhiên, theo Phó Thống đốc Đào Minh Tú, song song với đẩy mạnh chuyển đổi số thì việc tiếp tục đảm bảo an toàn trong giao dịch cho khách hàng cũng hết sức quan trọng. Bên cạnh đó thì ngành ngân hàng cũng phát hiện ra những sơ hở, những nguy cơ, tiêu cực, yếu kém mang tính chất cục bộ.
“Như vừa rồi, có thông tin về việc nhân viên ngân hàng bán thông tin khách hàng xảy ra ở Đà Nẵng, lập tức chúng tôi chỉ đạo tìm cho ra những cán bộ đó để xử lý, đuổi việc ngay, không thể chấp nhận trong ngành có những cán bộ như thế. Nhưng mà ngược lại cũng phải xử lý ngay câu chuyện là tại sao có những cán bộ như thế” – ông Tú nói.
Trước đó, ngày 20/6, Công an TP Đà Nẵng cho biết đã khởi tố vụ án Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, theo Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Theo đó, qua công tác nắm tình hình, trinh sát kỹ thuật trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – CATP Đà Nẵng phát hiện thời gian vừa qua trên địa bàn TP xuất hiện nhóm đối tượng có hành vi đăng tải lên các trang mạng xã hội Facebook, Telegram, Zalo các bài viết có nội dung liên quan đến việc nhận tra soát thông tin cá nhân của khách hàng tại 22 hệ thống ngân hàng trên toàn quốc để thu phí nhằm thu lợi bất chính.
Trong vụ việc này, nhiều nhân viên của 13 ngân hàng TMCP ở một số địa phương đã bị triệu tập.
Đối tượng cầm đầu khai khi có khách liên hệ mua thông tin tài khoản ngân hàng (chủ tài khoản, số CCCD hoặc CMND, địa chỉ, số điện thoại Internet Banking...) đã liên hệ các đầu mối trên mạng và một số nhân viên ngân hàng để tra soát, thu thập thông tin.
Tùy từng ngân hàng, đối tượng trả tiền cho người cung cấp giá từ 200.000 đồng đến 1,9 triệu đồng/tài khoản, hưởng chênh lệch khi bán từ 300.000 đồng đến 2,2 triệu đồng.
Đối tượng thừa nhận đã trao đổi, mua bán thông tin hơn 200 tài khoản và thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng.
