Khi nào tiền cho vay lãi nặng bị tịch thu sung quỹ?

• Núp bóng cửa hàng điện thoại để hoạt động 'tín dụng đen'
• Tìm bị hại trong vụ cho vay lãi nặng, sử dụng hình ảnh khỏa thân làm 'tài sản' thế chấp
• Ghép ảnh "con nợ" vào các web khiêu dâm vu làm “gái gọi” bị xử lý ra sao?

Nghị quyết 01/2021 nêu rõ, cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay vay tiền với mức lãi suất gấp 5 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự.

Trường hợp cho vay bằng tài sản khác (không phải là tiền) thì khi giải quyết phải quy đổi giá trị tài sản đó thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.

“Thu lợi bất chính” là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất vay cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự và các khoản thu trái pháp luật khác của người vay. Trường hợp thu lợi bất chính là tài sản khác (không phải là tiền) thì phải được quy đổi thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.

Về xử lý vật, tiền liên quan trực tiếp đến tội phạm, theo Điều 5 Nghị quyết 01/2021, tịch thu sung quỹ nhà nước đối với: Khoản tiền, tài sản khác người phạm tội dùng để cho vay; Tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà người phạm tội đã thu của người vay.

Bên cạnh đó, tiền, tài sản khác mà người phạm tội có thêm được từ việc sử dụng tiền lãi và các khoản thu bất hợp pháp khác cũng bị tịch thu sung quỹ.

Người dân cần thận trọng kẻo sập bẫy "tín dụng đen"

Ngoài ra sẽ trả lại cho người vay tiền thu lợi bất chính mà người phạm tội thực tế đã thu, trừ trường hợp người vay sử dụng tiền vay vào mục đích bất hợp pháp (như đánh bạc, mua bán trái phép chất ma túy, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ...) thì khoản tiền thu lợi bất chính bị tịch thu sung quỹ Nhà nước.

Nghị quyết 01/2021 còn quy định rõ nguyên tắc xử lý đối với người phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đó là phải tuân thủ các nguyên tắc cơ bản của pháp luật hình sự và tố tụng hình sự.

Xem xét áp dụng nghiêm khắc hình phạt tiền là hình phạt chính đối với người thực hiện hành vi phạm tội. Trường hợp phạm tội có tính chất chuyên nghiệp, hoạt động dưới hình thức băng, ổ nhóm thì xem xét áp dụng hình phạt tù là hình phạt chính.

Trường hợp hình phạt chính được áp dụng không phải hình phạt tiền thì phải xem xét áp dụng nghiêm khắc hình phạt bổ sung là hình phạt tiền.

Ngoài ra, Nghị quyết còn hướng dẫn xác định số tiền thu lợi bất chính để xử lý trách nhiệm hình sự. Như với trường hợp cho vay lãi nặng đã hết thời hạn vay theo thỏa thuận thì số tiền thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự bao gồm tiền lãi và các khoản thu trái pháp luật khác mà người vay phải trả cho người cho vay sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự trong cả kỳ hạn vay…

Nghị quyết cũng lưu ý, trường hợp người phạm tội đã bị xét xử trước ngày Nghị quyết này có hiệu lực theo đúng các quy định, hướng dẫn trước đây và bản án đã có hiệu lực pháp luật thì không căn cứ vào Nghị quyết này để kháng nghị theo thủ tục Giám đốc thẩm, Tái thẩm.