- Chiêu trò của kẻ chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng qua mạng xã hội
- Chơi tiền ảo thua lỗ người phụ nữ lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng
- Cục Cảnh sát hình sự bắt đối tượng giả danh cán bộ ngân hàng lừa đảo
Ngày 8-11, TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm đối với Lại Duy Cương (SN 1983), Hoàng Văn Hiểu (SN 1992), cùng trú ở xã Cổ Loa, huyện Đông Anh, Hà Nội và Phạm Ánh Hậu (SN 1991), ở phường Cửa Nam, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội. Các bị cáo này cùng bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Liên quan, Phạm Trung Thành (SN 1991, trú tại phường Yên Nghĩa, quận Hà Đông, Hà Nội) - cựu cán bộ Ngân hàng Dầu khí toàn cầu (GPBank) bị đưa ra xét xử về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng".
Theo cáo trạng truy tố, năm 2018, Lại Duy Cương cần vay khoản tiền 1,2 tỷ đồng để mở thêm gara ô tô, nhưng không có tài sản đảm bảo. Thông qua Vương Quốc Tuấn (ở Thanh Hóa), Cương gặp Nguyễn Thị Hồng Hà (SN 1989, cựu nhân viên Ngân hàng GPBank) để được hướng dẫn làm thủ tục vay tiền ngân hàng.
 |
Các bị cáo trong vụ án bị đưa ra xét xử tại phiên tòa. |
Cương sau đó nhờ Hoàng Văn Hiểu (nhân viên làm việc tại gara ô tô của Cương tại xã Tiên Hội, huyện Đông Anh, Hà Nội) ký khống hợp đồng mua bán xe ô tô nhãn hiệu Lexus RX350 để thế chấp ngân hàng. Hợp đồng được Văn phòng công chứng Nam Từ Liêm chứng thực.
Ngày 27-8-2018, tiếp nhận hồ sơ vay vốn, Phạm Trung Thành đến gara ô tô của Cương để kiểm tra hoạt động kinh doanh. Theo quy định, khi thẩm định hồ sơ vay vốn, Thành phải kiểm tra, thu thập bản gốc đăng ký xe để đối chiếu, nhưng Thành không thực hiện, không kiểm tra thông tin, tính hợp pháp của tài sản bảo đảm.
Sau khi hoàn tất các thủ tục vay, ngày 31-8-2018, ngân hàng đã giải ngân 1,2 tỷ đồng cho Cương. Theo thỏa thuận, Cương đưa cho Hà 300 triệu đồng chi phí để vay được tiền. Hà chi 50 triệu đồng để lo chi phí, mua bảo hiểm xe.
Số còn lại, Hà chuyển khoản 150 triệu đồng cho Tuấn, còn 100 triệu đồng Tuấn cho người đến nhận trực tiếp. Sau phi vụ trên, Hà được trả công 5 triệu đồng.
Đến hạn thanh toán hợp đồng, Cương không trả được nợ ngân hàng. Tính đến năm 2020, bị cáo còn chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn 1 tỷ đồng.
Ngoài ra, Cương còn tiếp tục nhờ Hiểu ký giúp thêm một hợp đồng khống mua bán xe Land rover với Phạm Ánh Hậu. Hậu sau đó cầm hợp đồng khống, giấy đăng ký xe để thế chấp vay tiền ngân hàng. Lần này, Phạm Trung Thành cũng không thẩm định giấy tờ gốc.
Khi được ngân hàng giải ngân 1,2 tỷ đồng, Hậu đã “cắt phế” lại cho Hà số tiền 300 triệu đồng. Tuy nhiên, lần này Hà chỉ thừa nhận cầm 250 triệu đồng để đưa cho Tuấn. Nhưng do không đưa được tiền cho Tuấn, nên khoảng 2 tháng sau Hà đã trả lại cho Hậu do sợ bị liên quan đến pháp luật.
Tương tự như Cương, Hậu không có khả năng thanh toán và đến nay chiếm đoạt của Gpbank số tiền 1,1 tỷ đồng. Khi vụ việc vỡ lở, Hậu bỏ trốn và đến ngày 8-5-2021 thì bị bắt theo lệnh truy nã.
Quá trình giải quyết vụ án, Cương khai sử dụng số tiền vay để mở thêm gara sửa ô tô ở TP Phúc Yên, Vĩnh Phúc. Do làm ăn thua lỗ nên gara này đã ngừng hoạt động. Bị cáo không có khả năng trả lại tiền cho ngân hàng.
Còn Thành khai nhận chỉ thẩm định thông tin cá nhân, nhu cầu vay vốn, khả năng trả nợ của Hậu và Cương. Đến khi giải ngân, Thành mới nhìn thấy giấy đăng ký xe bản gốc. Thành thừa nhận đã cho khách hàng ký trước vào biên bản, sau cho vay để về hoàn thiện hồ sơ.
Mở tòa xét xử các bị cáo, HĐXX sơ thẩm TAND TP Hà Nội khẳng định đủ cơ sở kết luận bị cáo Cương và các bị cáo liên quan đã phạm các tội danh như truy tố. Trên cơ sở đó, Tòa án Hà Nội đã quyết định tuyên phạt Lại Duy Cương 13 năm tù.
Tiếp đến, Phạm Ánh Hậu bị tuyên phạt 12 năm tù; Hoàng Văn Hiểu bị tuyên phạt 7 năm 6 tháng tù và cựu nhân viên Ngân hàng Gpbank Phạm Thành Trung bị áp dụng 36 tháng tù, nhưng được hưởng án treo.
Về hành vi của Nguyễn Thị Hồng Hà, cơ quan tố tụng xác định chưa đủ cơ sở xác định người phụ nữ này biết hồ sơ tài sản đảm bảo là giả mạo, do đó không đề cập xử lý.
Đối với Vương Quốc Tuấn đã đi khỏi địa phương từ năm 2013, không rõ hiện đang làm gì, ở đâu. Hành vi của Tuấn liên quan đến Hà nên cơ quan điều tra ra quyết định tách phần tài liệu này ra để làm rõ, xử lý sau.
