- Trung bình mỗi năm có tới trên 11.000 vụ án về tội phạm có rủi ro rửa tiền
- Ví điện tử, tiền ảo, cho vay online, cầm đồ sẽ phải báo cáo theo Luật Phòng chống rửa tiền
 |
Pháp luật Việt Nam chưa thừa nhận tiền ảo là một phương tiện thanh toán |
Tháng 11-2021, nhiều nhà đầu tư tiền mã hóa cả ở Việt Nam và nước ngoài bị mất trộm coin trong ví mã hóa. Hacker tạo các website giả mạo thậm chí chạy Google SEO để dẫn dụ người dùng truy cập vào.
Theo huyền thoại bảo mật Mikko Hypponen, Giám đốc Nghiên cứu F-Secure, việc đầu tư vào tiền mã hoá toàn không được bảo vệ, không có gì đảm bảo và giá trị đầu tư các đồng tiền mã hóa có thể trở về số không bất kỳ lúc nào.
“Luật pháp và quy định hiện hành tại Việt Nam cũng như trên thế giới không bảo vệ nhà đầu tư trong thị trường này. Vì giao dịch chuyển tiền mã hóa không thể đảo ngược nên nếu đồng tiền trong tài khoản bị ăn trộm, chuyển sang tài khoản khác thì không có cách nào lấy lại được”- ông Mikko Hypponen cho hay.
Quá trình nghiên cứu thực tế F-Secure nhận thấy, hàng chục trường hợp tiền mã hóa bị hack hoặc rò rỉ, trong đó có những vụ mất coin trị giá hàng trăm triệu USD. Đây hầu hết là các vụ trộm có tổ chức.
Cũng theo ông Mikko Hypponen, hiện có nhiều cổng đầu tư lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa - hype, qua đó người dùng kết nối ví vào các dự án này sau đó mất hết tiền.
Hacker dùng hype để thu hút tiền vào. Chúng tạo website giống hệt các chiến dịch thu hút đầu tư thật hoặc dùng mạng xã hội để lừa người dùng. Thường hacker sẽ giả mạo danh tính những người nổi tiếng trong lĩnh vực tiền ảo (như Elon Musk) để dụ người dùng vào các cơ hội đầu tư tốt, lợi nhuận cao.
Tại Việt Nam, ví dụ gần nhất là vụ đánh bạc online 88.000 tỷ mới bị phát hiện. Người chơi chỉ cần đăng ký ví tiền ảo trên sàn Remitano (ở nước ngoài), sau đó dùng tiền trong tài khoản ngân hàng mua tiền ảo khác để cá cược trên trang web.
Ngoài ra, nhóm lừa đảo còn thường xuyên quảng bá, mời gọi người tham gia dưới dạng đầu tư tài chính lợi nhuận cao.
Về hình thức đầu tư này, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng nhiều lần cảnh báo người tham gia nhưng thực tế vẫn có người đầu tư vào lĩnh vực này.
Luật pháp Việt Nam không công nhận đồng tiền ảo là một phương tiện thanh toán. Việc phát hành, tàng trữ, cung ứng sử dụng chúng như một phương tiện thanh toán là không hợp pháp và có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
