Điều đáng nói là bị hại trong vụ án này phần lớn đều là đồng nghiệp của 2 vợ chồng Thắm. Họ đều bị vẻ bề ngoài của Thắm đánh lừa, khi vợ chồng Thắm đã biết làm kinh tế, họ sở hữu một đại lý gas tại TP Việt Trì. Nhiều người trong số họ không đồng ý cho Thắm vay tiền nhưng lại cho Thắm mượn sổ đỏ đồng thời đứng tên vay tiền cho Thắm mà không hề nhận được khoản lãi nào.
Nguyễn Thị Hồng Thắm tốt nghiệp Đại học sư phạm 1, về công tác tại trường Tiểu học Tiên Cát, chồng Thắm cũng là một người cùng nghề… Theo lời khai của Thắm thì để có vốn làm ăn, trước đó Thắm vay của ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng, Chi nhánh Phú Thọ 1,5 tỷ đồng trong thời hạn một năm để lấy vốn làm ăn. Do làm ăn thua lỗ phần khác do vay nợ không có tiền thanh toán, Thắm nghĩ đến việc lừa đảo những người nhẹ dạ. Một trong số đó có chị Nguyễn Thị Bảy, trú tại TP Việt Trì. Đối tượng này đặt vấn đề vay tiền để kinh doanh gas và đảo nợ ngân hàng, đã vay của chị Bảy 500 triệu đồng với lãi suất 5 nghìn đồng/ triệu/ ngày. Đến ngày 27-3, cũng với lý do trên Thắm vay thêm của chị Bảy 190 triệu đồng… Số tiền này, thực chất là của Nguyễn Quốc Chính, cháu của chị Bảy. “Đâm lao phải theo lao” sau này Thắm còn đặt vấn đề với Phương, một cán bộ ngân hàng trên địa bàn tỉnh Phú Thọ để vay tiền. Qua sự giới thiệu của Phương, sau này Thắm tiếp cận được với chị Phạm Thị Chiên và vay của chị này 300 triệu đồng…
Để gây niềm tin, Thắm thường đưa ra các giấy tờ như hợp đồng tín dụng hạn mức tại ngân hàng, khế ước vay tiền tại ngân hàng, giấy đăng ký kinh doanh, phiếu xuất kho (Theo lời khai của Thắm thì toàn bộ các giấy tờ này đều do Thắm tự biên và tự diễn). Sau đó, đối tượng này hứa hẹn sau khi đảo vốn sẽ trả sau 1 tháng, 3 tháng nhưng sau đó không thực hiện. Trong khi Thắm bị bắt giữ thì Phòng CSĐT tội phạm về TTXH - Công an tỉnh Phú Thọ tiếp tục nhận được đơn tố cáo của rất nhiều bị hại khác, như bà Đỗ Thị Việt với khoản vay hơn 1,7 tỷ đồng và 1,5 lượng vàng; bà Nguyễn Thị Tiến ở TP Việt Trì gần 500 triệu đồng; bà Nguyễn Thị Việt Hà với khoản tiền 800 triệu đồng… Theo giải trình ban đầu của Thắm thì ngoài việc làm ăn thua lỗ thì nguyên nhân là do từ cách đây 6 năm, Thắm có vay tiền của nhiều người để đưa cho bạn là Nguyễn Thị Thu Hà vay 4,7 tỷ đồng, nhằm hưởng chênh lệch lãi suất nhưng sau đó Hà vỡ nợ bỏ trốn, khiến Thắm rơi vào cảnh khốn cùng.
