Cặp vợ chồng dùng 'xe sang' và giấy tờ giả chiếm đoạt tiền ngân hàng

0:00 / 0:00
0:00
  • Nam miền Bắc
  • Nữ miền Bắc
  • Nữ miền Nam
  • Nam miền Nam
ANTD.VN - Không đủ tiền mua chiếc ô tô Mercedes-Benz GLC 300, Đồng và vợ ký hợp đồng thế chấp vay vốn ngân hàng và sau đó còn làm giấy tờ giả để vay và chiếm đoạt tiền của một tổ chức tín dụng khác.

Khép lại phiên xử sơ thẩm chiều 21-11, TAND TP Hà Nội đã lần lượt quyết định tuyên phạt Lê Văn Đồng, Phạm Thị Bình (cùng SN 1974, trú tại phường Cổ Nhuế 2, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) 13 năm tù và 7 năm tù cùng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Ngoài ra, Đồng còn bị tuyên phạt thêm 3 năm tù về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp hình phạt chung đối với Lê Văn Đồng là 16 năm tù.

Theo cáo trạng truy tố, khoảng tháng 3-2018, vợ chồng Lê Văn Đồng đến Công ty CP Truyền thông và Dữ liệu thanh toán An Du (viết tắt là Công ty An Du) để mua ô tô Mercedes-Benz GLC 300 bằng hình thức trả góp. Sau khi được tư vấn mua xe vay tiền từ Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) và sử dụng ô tô làm tài sản đảm bảo, Đồng đồng ý.

Ngày 16-3-2018, Công ty An Du bán chiếc xe ô tô nêu trên cho vợ chồng bị cáo với giá sau thuế là 2 tỷ đồng. Đến ngày 20-4-2018, vợ chồng Đồng ký hợp đồng vay vốn, thế chấp ô tô để vay ngân hàng hơn 1,4 tỷ đồng. Theo thỏa thuận, ngân hàng giữ bản gốc giấy đăng ký xe.

Cùng thời điểm, Đồng và Bình làm thủ tục vay tiền từ TPBank chi nhánh Thăng Long. Đồng khai có Nguyễn Thị Yến (44 tuổi, ở quận Hoàng Mai, Hà Nội) gọi điện cho Đồng, xưng là cán bộ ngân hàng.

Yến nói biết Đồng đã thế chấp ô tô và có nhu cầu vay tiền, nên tư vấn cho bị cáo này vay tại ngân hàng khác bằng hình thức thế chấp chiếc xe ô tô trên. Yến hứa giúp Đồng làm hồ sơ vay 1 tỷ đồng. Nếu thành công, Đồng trả công cho Yến 280 triệu đồng.

Cũng theo lời khai của Đồng, Yến nói sẽ dùng giấy đăng ký ô tô giả để hoàn thiện hồ sơ thế chấp. Sau đó, Đồng chuyển giấy tờ tùy thân, đăng ký kết hôn, sổ hộ khẩu cho Yến làm hồ sơ vay vốn.

Viện Kiểm sát nhận định, để hoàn thiện hồ sơ, Đồng và Yến thống nhất về việc Yến giúp Đồng vay tiền dưới hình thức vay hoàn vốn mua ô tô. Quá trình thực hiện, Yến hướng dẫn để Đồng nhờ em trai đứng tên cho vợ chồng Đồng vay số tiền 1 tỷ đồng.

Ngày 26-4-2018, nghe Yến thông báo đã hoàn thiện hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng TMCP Đại chúng (PVCombank), chi nhánh Thăng Long, vợ chồng Đồng đi ô tô rồi cùng Lê Thanh Bằng (em trai Đồng) đến phòng giao dịch của ngân hàng vay 1 tỷ đồng.

Đến ngày 28-4-2018, sau khi anh Bằng ký vào các loại giấy tờ tín dụng, ngân hàng đã giải ngân 1 tỷ đồng vào tài khoản của anh Bằng. Sau đó, anh Bằng rút tiền chuyển cho Đồng. Ngay hôm sau, Lê Văn Đồng đưa cho Yến 280 triệu đồng tiền công như thỏa thuận.

Sau vụ việc trên, phía TPBank xác định vợ chồng Lê Văn Đồng và Phạm Thị Bình không trả được tiền gốc, kèm lãi mà còn mang ô tô Mercedes thế chấp tại PVcomBank. Tính đến ngày 28-6-2022, cặp vợ chồng này còn nợ tại TPBank hơn 1,7 tỷ đồng.

Còn tại PVcomBank, tổng dư nợ của vợ chồng Lê Văn Đồng tính đến 13-9-2022 là trên 1,3 tỷ đồng. Đại diện 2 ngân hàng này đã đề nghị xử lý hành vi của Lê Văn Đồng và các cá nhân liên quan, thu hồi tiền để trả cho ngân hàng.