Ai vay nợ của nhóm đối tượng ‘tín dụng đen’ với lãi suất 'khủng'?

0:00 / 0:00
0:00
  • Nam miền Bắc
  • Nữ miền Bắc
  • Nữ miền Nam
  • Nam miền Nam
ANTD.VN - Thông qua hình thức “bốc bát họ” vay 10 lấy 8, cắt gốc trả lãi thời điểm vay, các đối tượng đã cho hàng chục người dân vay với lãi suất cao gấp 7,3 lần lãi suất cho phép.

Ngày 6-10, Cơ quan CSĐT - CAQ Bắc Từ Liêm, Hà Nội cho biết đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh tạm giam Tống Ngọc Anh (SN 1992), trú tại phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội; Nguyễn Văn Hải (SN 1998) trú tại phường Thượng Cát, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội để điều tra về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đồng thời Cơ quan CSĐT - CAQ Bắc Từ Liêm tiếp tục củng cố hồ sơ đối với Khuất Văn Hòa (SN 1989, trú tại xã Sen Phương, huyện Phúc Thọ, Hà Nội và Đặng Hải Quân (SN 1990) trú tại phường Đông Ngạc, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội cũng với hành vi trên.

Đối tượng Tống Ngọc Anh

Đối tượng Tống Ngọc Anh

Trước đó, qua công tác tuần tra kiểm soát trên địa bàn phường Xuân Tảo, quận Bắc Từ Liêm, tổ công tác CAQ Bắc Từ Liêm phát hiện nhóm 4 đối tượng có biểu hiện nghi vấn. Kiểm tra hành chính phát hiện các đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng thông qua hình thức “bốc bát họ”.

Tổ công tác đã lập biên bản, đưa các đối tượng về trụ sở cơ quan công an để đấu tranh làm rõ. Tại cơ quan công an, Tống Ngọc Anh, Nguyễn Văn Hải đã thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thông qua hình thức “bốc bát họ”.

Đối tượng Nguyễn Văn Hải

Đối tượng Nguyễn Văn Hải

Lời khai của Tống Ngọc Anh tại cơ quan công an thể hiện tháng 3-2021 bắt đầu tổ chức cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ngọc Anh thuê Nguyễn Văn Hải và trả mức lương 5 triệu đồng/ tháng với nhiệm vụ ghi sổ sách, chốt danh sách khách vay tiền, số tiền vay, cách thức vay tiền và số tiền khách vay trả hàng ngày.

Khi khách có nhu cầu vay tiền, Nguyễn Văn Hải yêu cầu khách viết giấy nhận tiền của Tống Ngọc Anh để mua hộ điện thoại, chụp ảnh khách cùng giấy tờ cá nhân và giấy nhận tiền.

Tống Ngọc Anh và Nguyễn Văn Hải cho khách vay lãi nặng dưới hình thức “bốc bát họ” với tỷ lệ là “10 ăn 8 trong vòng 50 ngày. Theo đó, khi khách vay bát họ 10 triệu đồng, thực tế khách được cầm về 8 triệu đồng. Ngọc Anh và Hải thu tiền lãi ngay thời điểm vay là 2 triệu đồng. Khách đóng tiền gốc trong vòng 50 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng trong vòng 50 ngày sẽ thanh toán hết tiền vay. Như vậy, lãi suất 1 năm của khoản vay tỷ lệ “10 ăn 8 trong vòng 50 ngày” tương đương lãi suất 146%/ năm, gấp 7,3 lần lãi suất cho phép được quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015. Hành vi cho vay lãi theo hình thức trên đã phạm vào tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, được quy định tại điều 201 Bộ luật hình sự.

Đối tượng Khuất Văn Hòa

Đối tượng Khuất Văn Hòa

Đến nay, cơ quan công an xác định đã có 15 người vay nợ với hình thức trên của nhóm Ngọc Anh và Hải với tổng số tiền vay 240 triệu đồng, lãi đã thu 47 triệu đồng. Khi khách vay không trả đúng hẹn, Tống Ngọc Anh nhờ Khuất Văn Hòa đến đòi nợ, gây áp lực để khách trả tiền.

Ngoài ra, cơ quan điều tra cũng xác định cùng với việc đi đòi nợ cho Tống Ngọc Anh, từ tháng 3-2022, Khuất Văn Hòa bắt đầu hoạt động cho vay lãi nặng dưới hình thức “bốc bát họ” với tỷ lệ là “10 ăn 8” như nhóm Ngọc Anh và Hả đang làm. Cơ quan công an đã xác định được 5 cá nhân vay tiền của Hòa với tổng số tiền vay là 65 triệu đồng, lãi đã thu 13 triệu đồng và thu lợi bất chính hơn 11 triệu đồng.

Đối với Đặng Anh Quân cũng có hoạt động cho vay, nhưng khách hàng của Quân là người quen, không viết giấy, không cầm cố và mức lãi từ 1.000 - 2.000 đồng/ triệu/ ngày, chưa vượt quá mức quy định.

Để đảm bảo quyền lợi người liên quan, Cơ quan CSĐT - CAQ Bắc Từ Liêm đề nghị những cá nhân, tổ chức vay lãi nặng dưới hình thức "bốc bát họ" với tỷ lệ "10 ăn 8" của các đối tượng trên, liên hệ với Đội CSKT - CAQ Bắc Từ Liêm để cung cấp thông tin và làm việc theo quy định.